La Global Anti-Scam Alliance (GASA) reunió al Comité de Fraudes de la Asociación de Bancos de México (ABM) para impulsar el "convenio enriquecido", una iniciativa que apunta a frenar a los defraudadores antes de que el daño ocurra.
El fraude opera hoy como una industria: organizada, con recursos y en evolución constante. Los criminales comparten técnicas, herramientas y aprendizajes para atacar al sistema financiero como una red coordinada. La única respuesta que funciona es una red de igual fuerza, y eso fue justamente lo que tomó forma en una reciente mesa de trabajo en las oficinas de Nu México, donde GASA reunió al Comité de Fraudes de la Asociación de Bancos de México (ABM).
La conversación giró en torno a una iniciativa que puede cambiar las reglas del juego: el convenio enriquecido.
Por qué importa
El convenio enriquecido representa una decisión del sector: enfrentar el fraude como sistema y no como una suma de casos aislados. Su propósito es actuar sobre quien comete el fraude, en lugar de reaccionar cuando el daño ya ocurrió.
Es el paso de la remediación a la prevención. Y es, sobre todo, una definición de responsabilidad compartida: la protección de una persona usuaria no depende de la institución donde tiene su cuenta, sino de la fortaleza del sistema completo.
Tres principios para una defensa más fuerte
La mesa dejó tres ideas que definen hacia dónde avanza la lucha contra el fraude.
La misión de GASA es construir puentes entre los actores que pueden frenar el fraude: banca, fintech, telecomunicaciones, plataformas digitales, autoridades y sociedad civil. La colaboración es la vía; la protección del usuario, el objetivo.
La experiencia de otras regiones confirma que la coordinación entre sectores mejora los resultados de prevención. La banca mexicana está construyendo esa capacidad desde el propio sector.
Agradecemos a la Asociación de Bancos de México y a Banco Azteca, Banca Mifel, HSBC México, Banamex y Nu México por compartir su experiencia, y a Nu México por ser sede del encuentro.
Damos también la bienvenida a Banamex al capítulo México de GASA. Cada institución que se suma hace la red más fuerte y nos acerca a un sistema financiero donde el fraude se previene, no solo se remedia.
Juntos contra el fraude.
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